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合肥一写字楼十公司涉“套路贷” 133 名涉案人被抓

文章来源:未知 2018-07-24 02:51

  新安晚报 安徽网 大皖客户端讯无抵押,轻松放款,你没钱还,介绍别人继续向你借款,看似处处为你着想,背后却是满满的套路。日前,合肥警方破获了多起“套路贷”涉黑涉恶案件,打掉10 个涉嫌诈骗的“套路贷”团伙。据了解,这些涉嫌诈骗团伙的目的就是为了获取连环贷款的高利润和违约金,对于有能力迅速还款的贷款者,他们还“看不上”呢。

  今年3 月,家住合肥市包河区的陈女士接到一个电话,对方自称是“重信”零用贷公司的客户经理,问她是否有借款需求。陈女士刚好那段时间资金周转困难,便按照对方要求准备了身份证等材料,依约来到庐阳区北一环某写字楼一间办公室。“按照你的条件,我们只能借7000 元给你。”接待她的客户经理简单审核资料后做出答复。虽然借款额度较小,但急需用钱的陈女士还是同意借款。

  客户经理拿出了一份空白合同,让陈女士签字,“我当时心里也有点疑问,他们说这是行规,我也没有想太多,就同意了。”陈女士回忆,当她拿到钱时,一清点才5700 元,对方解释其余1300 元是扣除保证金等相关费用的“行规”。对方还提出,7000 元借款要求分30 周还清,8 周后才能一次性提前还清欠款,逾期每日加收总额5%的逾期费等附加条款。急需用钱的她没有多想,拿了5700 元便离开了。

  两周后,陈女士手头资金吃紧,已还不上这家公司的周还款额。这时,公司业务员提出,可以做陈女士的“介绍人”,“帮”她介绍到另一家贷款公司借“过桥资金”进行垫还。

  很快,陈女士被带到该写字楼另一家零用贷公司,跟之前一样,签订了一份空白借款合同,借了8000元,扣除相关费用,实际拿到6500 元,分20 周还清,8 周后才能提前一次性还款。

  之后,陈女士在公司业务员的一次次介绍下,不停地从下一家公司借款偿还上一家债务。到6 月份,短短三个月,她已从50多家零用贷公司借款62笔“ 过桥资金”用于还款。一笔5000 多元的借款通过层层“介绍”转借,本金、利息已经达到了60多万。她从家中拿出了30万用于还款,仍然欠贷款公司30 余万元,且还款额每天还在增加,她已经无力还款。这时,贷款公司突然终止“介绍”其他贷款。

  此后,零用贷公司每天通过电话骚扰、恐吓、堵锁眼、刷油漆等方式对陈女士及其亲友索债。6 月8日,不堪忍受的她来到庐阳公安分局报案。

  接到报案后,庐阳公安分局民警展开初步调查,发现这不是一起简单诈骗,其中有多个零用贷公司暗中串通,关系错综复杂,而且涉案人员众多,是一起典型的“套路贷”案件,专案组也迅速成立。

  民警一边走访物业保安,一边“化装”成借款人员,以需要贷款为名进入多家公司了解。经过近半个月的缜密侦查,摸清了该“套路贷”的基本情况:共有10 家涉案公司,分布在同一写字楼内不同楼层,涉案人员达100 余人。

  7 月10 日10 时许,90 余名民警,分成多个抓捕小组,着便装潜入该写字楼,统一实施抓捕。当场共抓获133 名涉案人员,查获涉案借款协议300 余份,涉案手机123 部,扣押现金100 余万元,初步梳理涉案金额达2000 多万。

  办案民警介绍,为了层层“介绍”受害人借款,获取更多非法利润,涉案公司规模都不大,员工3 到10 人不等。

  但组织架构严密,每家都有公司负责人、股东、财务人员、风控人员、业务员(客户经理)、法务人员(催款人员)等岗位,分工明确,有完整的管理规定和利益分配方式,是有组织的犯罪行为。

  据嫌疑人交代,他们会加入多个微信群,负责人会将各种渠道获得的借款人信息发送至群里,由业务员跟进推销借款业务。当借款人表达借款意向后,业务员就邀约其见面,将该“准客户”推送给风控人员。风控人员对借款人提交的相关资料进行“做样子”的审核。待审核通过后,要求借款人签订空白借款协议、租房协议、开锁协议等各种“霸王”协议。

  实际上,借款人也拿不到全部款项,嫌疑人会以服务费、材料费、上门费等理由扣除约20%~25%。并告知借款人可分20至30 周还款,6 至8 周后才可一次性还清。如借款人违约,违约金按每日5%累加,最后以公司负责人或股东个人名义放款。

  只要客户还有借款能力,对应的业务员或之前的“介绍人”在客户资金出现紧张时,会立即“帮助”联系下一家商务公司借款,轻松放款。当客户的借款达到其本人或家庭承受力时,所有的公司全部不予借贷,之前的零贷公司会同时催债,致使客户资金链瞬间断裂,开始催债。

  经深入调查,涉案公司为规避风险,每次借款金额一般控制在1~2 万元。为了逃避公安机关打击,办公场所从不悬挂公司招牌,半年左右就会更换办公地址。

  “从不在乎借款人有无偿还能力,只关注他们是否有借款能力。”涉案公司一般只选择有过民间借款或“零用贷”借款经历的人放款。只要借款人肯借,他们就会放款,越没有还款能力,他们越愿意放款。

  为了达到追账的目的,他们采用跟随、威胁、恐吓、堵锁眼、喷油漆、向亲戚朋友打威胁电话等各种非法手段进行逼债,让借款人及其亲友不堪其扰。他们甚至还拿着事先做好的各种“证据”到法院进行起诉,打着法律的“幌子”非法侵占借款人财产。

  对那些有固定工作或有一技之长的人员,以及借款经历或信用很好的借款人,嫌疑人称之为“白户”,对这些人他们则不会考虑放款。“这些借款人注重信誉,征信良好,有还款能力,他们基本不会违约,甚至会提前还款,这样公司就无法获取更多的高利润和违约金。”嫌疑人交代。

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